INNE EBOOKI AUTORA
Koszyk
-14%
Bankowe terminowe umowy walutowe
Autor:
Wydawca:
Format:
Jest to pierwsza publikacja dotycząca ryzyka walutowego ujętego od strony cywilnoprawnej.
W książce omówiono przyczyny, zakres i metody ochrony klienta, który zawiera z bankiem terminową umowę walutową. W szczególności przedstawiono sytuację klientów banków w zakresie umów już zawartych w latach 2004–2010, ale również tych umów, które mogą być oferowane w przyszłości. Przybliżono również zagadnienia związane z obowiązkami banku w fazie zawierania bankowej umowy walutowej oraz wadliwością bankowej umowy walutowej wynikającą z naruszenia przez bank obowiązków towarzyszących jej zawarciu.
Autor skoncentrował się na wyjaśnieniu problemów prawnych pojawiających się przy ocenie proponowanych przez banki umów terminowych z elementem walutowym, w tym głównie:
opcji walutowych,
kredytów denominowanych oraz
kredytów indeksowanych do waluty obcej.
Problematykę tę zaprezentowano w szerszej perspektywie, korzystając zarówno z dorobku wypracowanego w obcych porządkach prawnych, jak i prawa unijnego, a także w pewnym stopniu z nauk ekonomicznych. W pracy uwzględniono ponadto najnowsze piśmiennictwo i orzecznictwo dotyczące tej tematyki.
Adresaci:
Książka będzie stanowiła pomoc w pracy adwokatom, radcom prawnym, sędziom, a także przedsiębiorcom, menedżerom firm, będących klientami banków.
| Rok wydania | 2020 |
|---|---|
| Liczba stron | 332 |
| Kategoria | Inne |
| Wydawca | Wolters Kluwer Polska SA |
| ISBN-13 | 978-83-8187-685-8 |
| Język publikacji | polski |
| Informacja o sprzedawcy | ePWN sp. z o.o. |
POLECAMY
Ciekawe propozycje
Bankowe rezerwy na straty kredytowe –...
do koszyka
Gwarancje bankowe i ubezpieczeniowe w...
do koszyka
Kredyty, pożyczki i gwarancje bankowe
do koszyka
Prawo bankowe
do koszyka
Prawo bankowe. Komentarz
do koszyka
Prawo bankowe. Komentarz do przepisów...
do koszyka
Spis treści
| Wykaz skrótów | str. | 11 |
| Wstęp | str. | 17 |
| Rozdział I | |
| Zmienność kursu walutowego jako element zobowiązania wynikającego z umowy bankowej | str. | 23 |
| 1. Założenia terminologiczne | str. | 23 |
| 1.1. Tworzenie siatki pojęciowej | str. | 23 |
| 1.2. Pojęcia podstawowe | str. | 24 |
| 2. Pojęcia instrumentów pochodnych oraz instrumentów kredytowych | str. | 30 |
| 2.1. Pojęcie instrumentów pochodnych | str. | 30 |
| 2.1.1. Definicja instrumentu pochodnego | str. | 30 |
| 2.1.2. Podział instrumentów pochodnych | str. | 33 |
| 2.2. Pojęcie instrumentów kredytowych | str. | 37 |
| 3. Czynności bankowe wyeksponowane na ryzyko zmiany kursu walutowego | str. | 39 |
| 4. Elementy konstrukcji prawnej instrumentów pochodnych w instrumentach kredytowych | str. | 42 |
| 4.1. Instrumenty kredytowe z klauzulami walutowymi jako instrumenty hybrydowe | str. | 42 |
| 4.2. Umowa kredytu indeksowanego do waluty obcej jako umowa mieszana | str. | 47 |
| 4.3. Umowa kredytu denominowanego do waluty obcej jako umowa mieszana | str. | 49 |
| 4.4. Dodatkowe uprawnienia prawokształtujące klienta banku | str. | 54 |
| 5. Regulacja instrumentów pochodnych oraz instrumentów kredytowych | str. | 56 |
| 5.1. Semiimperatywność norm | str. | 56 |
| 5.2. Implementacja dyrektywy MiFID 2004/39/WE | str. | 58 |
| 5.3. Implementacja dyrektywy MiFID 2014/65/UE | str. | 63 |
| 5.4. Aktualna regulacja instrumentów pochodnych | str. | 65 |
| 5.5. Regulacja instrumentów kredytowych | str. | 67 |
| 5.5.1. Ustawa – Prawo bankowe | str. | 67 |
| 5.5.2. Konsumenckie prawo kredytowe | str. | 68 |
| Rozdział II | |
| Zarządzanie ryzykiem jako rola banku w obrocie | str. | 73 |
| 1. Zarządzanie ryzykiem jako rola banku w całym systemie prawa | str. | 73 |
| 2. Kwantyfikacja ryzyka inwestycyjnego | str. | 76 |
| 2.1. Pomiar ryzyka inwestycyjnego jako pozytywna przesłanka ograniczania ryzyka | str. | 76 |
| 2.2. Paradygmat zmierzenia i redukcji każdego ryzyka | str. | 78 |
| 2.3. Empiryczne problemy redukcji ryzyka inwestycyjnego | str. | 80 |
| 2.3.1. Nieprzystawalność algorytmów do rzeczywistości | str. | 80 |
| 2.3.2. Brak możliwości przewidywania przyszłych zjawisk przez analizę danych historycznych | str. | 83 |
| 2.3.3. Subiektywność modeli wyceny derywatów | str. | 87 |
| 2.4. Wymóg umownego sprecyzowania zasad wyceny | str. | 93 |
| 3. Ograniczanie przez bank ryzyka własnego i ryzyka klienta | str. | 95 |
| 4. Rola pracowników banku w umownym kształtowaniu rozkładu ryzyka w bankowych umowach walutowych | str. | 98 |
| 4.1. Zachęty motywacyjne pracowników banków a dysfunkcjonalność bankowych umów walutowych | str. | 98 |
| 4.2. Prawidłowy system motywacyjny | str. | 103 |
| Rozdział III | |
| Swoiste cechy stosunków bankowych związanych z przenoszeniem ryzyka | str. | 106 |
| 1. Rozróżnienie domen bankowości tradycyjnej i inwestycyjnej | str. | 106 |
| 2. Umowy należące typologicznie do bankowości inwestycyjnej w praktyce kontraktowej bankowości tradycyjnej | str. | 112 |
| 3. Ryzyko ponoszone przez klienta w bankowości tradycyjnej i inwestycyjnej | str. | 114 |
| 3.1. Podejście tradycyjne do ryzyka ponoszonego przez klienta | str. | 114 |
| 3.2. Podejście inwestycyjne do ryzyka ponoszonego przez klienta | str. | 115 |
| 3.3. Wypieranie trwałych relacji umownych przez relacje incydentalne | str. | 117 |
| 3.4. Zwracanie uwagi na przechodzenie do domeny inwestycyjnej | str. | 120 |
| 3.5. Kredytowanie rozliczenia instrumentu pochodnego | str. | 122 |
| 4. Uzasadnione oczekiwania co do rozkładu ryzyka walutowego w umowach bankowych | str. | 125 |
| 4.1. Oczekiwania klienta w bankowości tradycyjnej (zero risk tolerance) | str. | 125 |
| 4.2. Oczekiwania klienta w bankowości inwestycyjnej (best execution) | str. | 126 |
| 4.3. Pojęcia zero risk tolerance i best execution a zobowiązania rezultatu i starannego działania | str. | 130 |
| 4.4. Zakres ryzyka zakładanego przez klienta | str. | 131 |
| 4.5. Transakcje pochodne zabezpieczające przed ryzykiem walutowym | str. | 135 |
| Rozdział IV | |
| Niepewność wysokości świadczenia wynikającego z bankowej umowy walutowej | str. | 141 |
| 1. Transfer ryzyka walutowego jako cel umowy | str. | 141 |
| 2. Relewantny prawnie cel umowy | str. | 146 |
| 2.1. Cel umowy a wykładnia oświadczeń woli | str. | 146 |
| 2.2. Typowe cele klienta banku | str. | 153 |
| 2.3. Zawieranie umów w warunkach ekstremum rynkowego | str. | 157 |
| 3. Warunek zawieszający jako mechanizm transferu ryzyka walutowego | str. | 161 |
| 4. Zbliżony rozkład ryzyka w bankowej umowie walutowej i umowie ubezpieczenia | str. | 168 |
| 5. Transfer ryzyka walutowego jako skutek zawarcia umowy bankowej | str. | 174 |
| Rozdział V | |
| Obowiązki banku w fazie zawierania bankowej umowy walutowej | str. | 181 |
| 1. Uzasadnienie (ratio legis) obowiązków banku | str. | 181 |
| 1.1. Przewaga faktyczna i prawna banku nad klientem | str. | 181 |
| 1.2. Znaczenie zaufania w umowach bankowych | str. | 186 |
| 1.3. Pojęcie banku jako instytucji zaufania publicznego | str. | 192 |
| 2. Źródła obowiązków banku | str. | 196 |
| 2.1. Klauzule generalne jako źródła obowiązków banku | str. | 196 |
| 2.1.1. Zasady współżycia społecznego | str. | 196 |
| 2.1.2. Natura i cel umowy a klauzula rozsądku | str. | 199 |
| 2.1.3. Klauzule generalne a ochrona klienta na rynku finansowym | str. | 203 |
| 2.2. Zasady deontologii jako źródło powinności banku | str. | 207 |
| 2.3. Obowiązki banku a treść umowy | str. | 214 |
| 3. Zakres obowiązków banku | str. | 219 |
| 3.1. Podmiotowy zakres ochrony klienta według MiFID | str. | 219 |
| 3.2. Wykładnia przepisów prawa wzmacniająca ochronę klienta banku | str. | 222 |
| 3.3. Wykładnia oświadczeń woli w procesie ustalania treści obowiązków banku | str. | 225 |
| 3.4. Obowiązki banku a występowanie przez klienta z zewnętrznym doradcą | str. | 229 |
| 4. Szczegółowe obowiązki banku | str. | 233 |
| 4.1. Obowiązek uwzględniania interesu klienta | str. | 233 |
| 4.2. Obowiązek kompetencji | str. | 236 |
| 4.3. Obowiązek informacji | str. | 237 |
| 4.4. Obowiązek doradzania | str. | 241 |
| 4.5. Obowiązek odmowy zawarcia transakcji | str. | 248 |
| Rozdział VI | |
| Wadliwość bankowej umowy walutowej wynikająca z naruszenia przez bank obowiązków towarzyszących jej zawarciu | str. | 251 |
| 1. Nieistnienie umowy | str. | 251 |
| 2. Nieważność bezwzględna całej umowy | str. | 256 |
| 2.1. Charakter sankcji | str. | 256 |
| 2.2. Naruszenie natury zobowiązania | str. | 263 |
| 2.3. Naruszenie zasad współżycia społecznego przy zawieraniu umowy | str. | 266 |
| 3. Częściowa wadliwość umowy | str. | 269 |
| 3.1. Nieważność częściowa umowy gospodarczej | str. | 269 |
| 3.2. Bezskuteczność częściowa umowy konsumenckiej | str. | 273 |
| 4. Nieważność względna jako skutek zawarcia umowy w warunkach błędu | str. | 281 |
| 5. Uprawnienie do żądania sądowej modyfikacji umowy | str. | 291 |
| 6. Niedopuszczalność ograniczania sankcji wadliwości umowy | str. | 294 |
| Wnioski końcowe | str. | 303 |
| Bibliografia | str. | 305 |
| Wykaz krajowych aktów normatywnych | str. | 316 |
| Wykaz unijnych i zagranicznych aktów normatywnych | str. | 317 |
| Wykaz orzeczeń krajowych | str. | 319 |
| Wykaz orzeczeń unijnych i zagranicznych | str. | 325 |
| Wykaz źródeł internetowych | str. | 329 |
| Pozostałe źródła | str. | 331 |
KUP NA PREZENT
Bankowe terminowe umowy walutowe
110,08 zł
Uzupełnij informacje na temat odbiorcy.
Produkt został pomyślnie dodany do koszyka.
Nieudana próba zakupu produktu. Spróbuj jeszcze raz.
Wypożyczaj w abonamencie!
Już od 3,50 zł za ebooka
